中新网河南新闻正文

当前位置 > 首页 > 商讯 > 正文

投稿邮箱:henannews@126.com

中国银行许昌分行扎实开展“断卡”行动
  • 2021年03月29日 11:14
  • 来源:中新网河南
  • 责任编辑:李新贺
  •   近日,中国银行许昌分行魏文路支行协助公安机关成功抓获电信网络诈骗涉案人员。当天下午,客户韩某到中行许昌分行魏文路支行办理银行卡存款业务。该客户称其名下银行卡在无法在自助取款机上存取,要求网点查找原因,网点值班人员引导客户到智能柜台进行核实。经核实,该客户名下银行卡确实已被管控。进一步核实后风险,该客户涉嫌倒卖卡进行电信网络诈骗。随后,网点人员一边核实情况一边迅速报警。公安机关立即行动,出警到网点并询问相关情况后,将该客户带走进一步调查。

      为严厉打击整治开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定,自2020年10月10日起,在全国范围内开展以打击、整治、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。自“断卡”行动开展以来,为防范不法分子利用中国银行渠道从事电信网络诈骗,避免案件风险,中国银行许昌分行高度重视,对个人银行账户生命周期管理工作狠抓落实,以涉案账户倒查为抓手,从机制、制度、内控、系统、考核等方面,全方位切实加强银行账户管理。

      源头堵截方面,该行梳理了6条可疑账户开户特征,包含开户人员信息可疑、代理开户可疑、集中开户可疑、开户过程可疑、开户后行为、可疑无合理理由频繁开立、注销账户等,对厅堂开户服务人员及交易监测人员加强可疑特征培训,使全员熟练掌握,源头堵截涉案账户开户。存量账户方面,中国银行许昌分行梳理了12条可疑交易特征,包含预留信息变更可疑、新账户使用及启用可疑、资金流转可疑、资金变动可疑、交易时间或IP可疑、交易备注可疑、大额划转可疑等,在发现交易可疑的,会从客户身份识别和交易回顾两方面及时开展触发式重检。

      对于排查客户无法联系、非客户本人控制账户、交易特征疑似为赌博或电信诈骗转移资金等情况之一等,符合涉赌涉诈可疑交易线索特征的将及时向监管部门报送,对其他有关涉赌涉诈重大犯罪线索,还将报告公安反欺诈中心及人行,依照规定进行账户管控,并建立台账,对涉案账户、惩戒客户、可疑账户,做好电子台账,方便客户到店开展尽职调查。客户宣导方面,中国银行许昌分行将加大对客户的宣导力度,明确告知客户出租、出借、出售银行账户和支付账户是违规犯罪行为及其严重后果,营造合法使用账户的法律氛围。主动向客户宣传“保护个人金融信息就是保障个人财富安全”、“勿将自己的身份证件、银行卡等转借他人使用”、“不要轻信来历不明的电话号码、手机短信和邮件”等金融知识。(张琳)

      (推广)

    关于我们  |  About us  |  联系我们  |  广告服务  |  法律声明  |  招聘信息  |  留言反馈
    本网站所刊载信息,不代表中新社和中新网观点。 刊用本网站稿件,务经书面授权。
    未经授权禁止转载、摘编、复制及建立镜像,违者将依法追究法律责任。
    [网上传播视听节目许可证(0106168)] [京ICP证040655号] [京公网安备:110102003042] [京ICP备05004340号-1] 总机:86-10-87826688 违法和不良信息举报电话:15699788000
    ##########
    <i></i>
    <sup id='NGbb'><sup></sup></sup>
      <basefont id='tHpVn'><basefont></basefont></basefont><abbr id='eQclq'><s></s></abbr><listing id='RZI'><q></q></listing><marquee id='qrg'><code></code></marquee><acronym id='DHAfoFe'><ol></ol></acronym>
      <pre id='ejPaVBm'><b></b></pre>
        <legend id='fwWPGRiE'><del></del></legend><tt id='SrGV'><sub></sub></tt>
          <address id='ilODe'><del></del></address><q id='pgCMEry'><code></code></q>